Binance ต้องเข้มงวด กฎหมายฟอกเงิน-ก่อการร้าย
หน่วยงานกำกับดูแลกล่าวว่า Binance บริษัทคริปโตที่มีปัญหา ต้องกระชับการควบคุมการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ครอบคลุมการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการก่อการร้าย และเพิ่มผู้ตรวจสอบอิสระ หากต้องการทำธุรกิจในออสเตรเลียต่อไป
ศูนย์วิเคราะห์และรายงานธุรกรรมของออสเตรเลีย (AUSTRAC) กำหนดให้บริษัทคริปโตยักษ์ใหญ่ต้องจัดตั้งผู้ตรวจสอบภายนอกภายใน 28 วันของการตัดสินใจ หน่วยงานกำกับดูแลกล่าวว่ากฎใหม่นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อแก้ไข “ข้อกังวลร้ายแรง” เกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย ซึ่ง AUSTRAC กล่าวว่า “มีขอบเขตจำกัดเมื่อเทียบกับขนาด ข้อเสนอทางธุรกิจ และความเสี่ยง”
หน่วยงานกำกับดูแลกล่าวว่าการตรวจสอบภายในล่าสุดของ Binance พบว่าขาดการกำกับดูแลโดยผู้บริหารระดับสูงภายใน Binance Australia ตลอดจนการหมุนเวียนพนักงานจำนวนมาก ซึ่งส่งผลให้มีการลาออกของพนักงานสูง ทรัพยากรในท้องถิ่นไม่เพียงพอ และความจำเป็นในการมีผู้ตรวจสอบภายนอก
ส่วนหนึ่งของการตัดสินใจ AUSTRAC จะเป็นผู้เลือกผู้ตรวจสอบอิสระที่จะติดตั้งที่ Binance แม้ว่าบริษัทจะสามารถแสดงรายชื่อผู้ที่มีศักยภาพได้
ไม่ใช่ครั้งแรกที่ Binance พัวพันกับหน่วยงานกำกับดูแล Changpeng Zhao ผู้ก่อตั้ง สารภาพผิด และถูกปรับ 4.3 พันล้านดอลลาร์ในปี 2023 โดยกระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ ในข้อหาต่างๆ ซึ่งรวมถึงการต่อต้านการฟอกเงิน การส่งเงินโดยไม่ได้รับอนุญาต และการละเมิดการคว่ำบาตร
ในขณะนั้น ทางการกล่าวว่า Binance ได้สร้างวัฒนธรรมองค์กรที่ให้ความสำคัญกับผลกำไรมากกว่าการคุ้มครองผู้บริโภค ซึ่ง เน้นย้ำในการสื่อสารภายใน ที่พบระหว่างการสอบสวนบริษัท
กระทรวงยุติธรรมกล่าวในแถลงการณ์เกี่ยวกับการประนีประนอมว่า “ดังที่พนักงานฝ่ายกำกับดูแลคนหนึ่งเขียนว่า “เราต้องการแบนเนอร์ ‘การฟอกเงินยาเสพติดยากเกินไปไหมในทุกวันนี้ – มาที่ Binance เรามีเค้กให้คุณ’”
แพลตฟอร์มซื้อขายคริปโตยังเผชิญกับภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบที่เข้มงวดมากขึ้นในออสเตรเลีย ซึ่งเพิ่งปราบปราม Binance Australia Derivatives ในคดีความปี 2024
คดีดังกล่าวถูกนำโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนของออสเตรเลีย (ASIC) และส่งผลให้ Binance สูญเสียใบอนุญาตอนุพันธ์ในประเทศเนื่องจากข้อบกพร่องในการบริหารความเสี่ยงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่จำกัด (ASIC)
Brendan Thomas ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ Austrac กล่าวในแถลงการณ์ว่า “ผู้ให้บริการระดับโลกขนาดใหญ่อาจดูเหมือนมีทรัพยากรและตำแหน่งที่ดีในการตอบสนองความต้องการด้านกฎระเบียบที่ซับซ้อน แต่ถ้าพวกเขาไม่เข้าใจความเสี่ยงในท้องถิ่นเกี่ยวกับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย พวกเขาก็ล้มเหลว [ในการปฏิบัติตามภาระผูกพันที่มีต่อผู้บริโภค]”
Binance ยังต้องปิดบริการซื้อขายเงินดอลลาร์ออสเตรเลียเมื่อต้นปีนี้ เนื่องจากผู้ให้บริการชำระเงิน Zepto ยุติความร่วมมือ นั่นเป็นผลมาจากการปะทะกันก่อนหน้านี้กับ Cuscal ผู้ให้บริการที่ช่วยให้สามารถให้บริการด้านการธนาคาร ตัดการเข้าถึง แพลตฟอร์ม
Thomas กล่าวว่า “การทำความเข้าใจความเสี่ยงเฉพาะของการก่ออาชญากรรมในบริบทของออสเตรเลียเป็นสิ่งสำคัญเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาปฏิบัติตามภาระผูกพันในการรายงานที่นี่”
Matt Poblocki ผู้จัดการทั่วไปของ Binance Australia และนิวซีแลนด์ กล่าวในแถลงการณ์ว่า “เรามีส่วนร่วมอย่างเปิดเผยและโปร่งใสกับ Austrac ในช่วงหลายเดือนที่ผ่านมา และยังคงให้ความสำคัญกับคำแนะนำ ความเชี่ยวชาญ และการกำกับดูแลของพวกเขา เรายังคงมุ่งมั่นที่จะรักษาระดับมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ดีที่สุด และจะปรับปรุงขีดความสามารถของเราอย่างต่อเนื่อง”
Binance ต้องเข้มงวด กฎหมายฟอกเงิน-ก่อการร้าย
จากข่าวนี้ แสดงให้เห็นถึงความสำคัญที่หน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลกให้ความสำคัญกับการปฏิบัติตามกฏหมายของแพลตฟอร์มซื้อขายคริปโตเคอร์เรนซี โดยเฉพาะอย่างยิ่งในเรื่องของการป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ซึ่งการที่ Binance ถูกสั่งให้เข้มงวดในเรื่องนี้ แสดงให้เห็นถึงความกังวลของ AUSTRAC เกี่ยวกับประสิทธิภาพของการควบคุมภายในของ Binance เอง
ทำไม Binance ต้องเข้มงวด กฎหมายฟอกเงิน-ก่อการร้าย
หลายปัจจัยที่ทำให้ Binance ต้องเข้มงวด กฎหมายฟอกเงิน-ก่อการร้าย: ตั้งแต่การขาดการกำกับดูแลของผู้บริหาร, การหมุนเวียนของพนักงานที่สูง, ทรัพยากรที่ไม่เพียงพอ, และข้อบกพร่องในด้านการบริหารความเสี่ยง ซึ่งปัจจัยเหล่านี้ เป็นสิ่งที่หน่วยงานกำกับดูแลให้ความสำคัญอย่างมาก เพราะส่งผลโดยตรงต่อความสามารถของแพลตฟอร์มในการป้องกันการใช้แพลตฟอร์มเพื่อกิจกรรมที่ผิดกฏหมาย
นอกจากนี้ การที่ Binance ต้องเผชิญกับการตรวจสอบและข้อกำหนดที่เข้มงวดขึ้น ไม่ได้เกิดขึ้นเฉพาะในออสเตรเลีย แต่เป็นแนวโน้มที่เกิดขึ้นทั่วโลก เนื่องจากหน่วยงานกำกับดูแลต่างๆ ทั่วโลกกำลังพยายามที่จะสร้างกรอบการทำงานที่ชัดเจนและเข้มงวดสำหรับการกำกับดูแลสินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งการที่ Binance ต้องเข้มงวด กฎหมายฟอกเงิน-ก่อการร้าย ถือเป็นส่วนหนึ่งของแนวโน้มนี้
ผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจากการที่ Binance ต้องเข้มงวด กฎหมายฟอกเงิน-ก่อการร้าย ต่อผู้ใช้และอุตสาหกรรมคริปโตโดยรวม อาจรวมถึง
- ความเชื่อมั่นที่เพิ่มขึ้น: การที่ Binance แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ อาจช่วยสร้างความเชื่อมั่นให้กับผู้ใช้และนักลงทุน
- การเข้าถึงที่จำกัด: ข้อกำหนดที่เข้มงวดขึ้น อาจทำให้ผู้ใช้บางรายเข้าถึงบริการได้ยากขึ้น
- นวัตกรรมที่ช้าลง: การมุ่งเน้นไปที่การปฏิบัติตามกฎระเบียบ อาจทำให้การพัฒนานวัตกรรมช้าลง
อย่างไรก็ตาม การที่ Binance ปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างเคร่งครัด ถือเป็นสิ่งสำคัญสำหรับความยั่งยืนของแพลตฟอร์มและอุตสาหกรรมคริปโตในระยะยาว