คุณเป็น Mass Affluent ใช่ไหม? ระวัง Wealth Manager จะกลายเป็น AI
คุณเคยสงสัยไหมว่าทำไมพักหลังๆ มานี้ บริการจาก Wealth Manager ส่วนตัวของคุณดูจะห่างเหินไป หรือเปลี่ยนรูปแบบมาเป็นระบบอัตโนมัติมากขึ้น? ล่าสุดมีรายงานที่น่าสนใจจาก Bloomberg ชี้ให้เห็นว่า หากคุณเป็นกลุ่มลูกค้าที่นิยามว่า Mass Affluent หรือกลุ่มคนที่มีสินทรัพย์สภาพคล่องตั้งแต่ 1 ล้านดอลลาร์ลงไป คุณอาจกำลังถูกเปลี่ยนให้ไปใช้บริการ AI แทนคนจริงๆ แล้ว
คุณเป็น Mass Affluent ใช่ไหม? ระวัง Wealth Manager จะกลายเป็น AI
คำถามสำคัญคือ คุณเป็น Mass Affluent ใช่ไหม? ระวัง Wealth Manager จะกลายเป็น AI เพราะในโลกการเงินปัจจุบัน คำนิยามนี้ถูกใช้โดยผู้เชี่ยวชาญเพื่อแบ่งระดับการบริการ หากคุณไม่ใช่กลุ่ม ‘Ultra Rich’ หรือเศรษฐีระดับมหาเศรษฐี สถาบันการเงินหลายแห่งเริ่มมองว่าการใช้แรงงานคนมาดูแลพอร์ตของคุณนั้นไม่คุ้มค่าเท่ากับการใช้เทคโนโลยีปัญญาประดิษฐ์
เมื่อ AI กลายเป็นผู้ช่วยส่วนตัวสำหรับ Mass Affluent
ปัจจุบันสถาบันการเงินยักษ์ใหญ่กำลังมุ่งเป้าไปที่การใช้ AI เพื่อดูแลลูกค้ากลุ่มนี้ โดยอ้างว่า AI สามารถมอบประสบการณ์ได้ใกล้เคียงกับ Private Banking แต่ในราคาที่ต่ำกว่ามาก ความจริงที่น่าตกใจคือ:
- AI จะเข้ามาทำหน้าที่สรุปรายงานพอร์ตการลงทุนแทนมนุษย์
- แชทบอทอัจฉริยะจะคอยแนะนำการบริหารเงินกองทุนเพื่อการศึกษาบุตร
- ระบบอัตโนมัติจะคอยย่อยข้อมูลสำคัญจากประธานเจ้าหน้าที่บริหารให้คุณเข้าใจง่ายๆ
ในขณะที่ลูกค้ากลุ่ม ‘Truly Rich’ จะยังคงได้รับบริการที่เน้นความสัมพันธ์แบบคนต่อคน มีการดูแลเรื่องพินัยกรรม หรือการบริหารจัดการความขัดแย้งในครอบครัว ซึ่งเป็นสิ่งที่ AI ยังทำได้ไม่ดีพอ ผิดกับฝ่าย Mass Affluent ที่ถูกผลักให้ไปอยู่กับระบบหุ่นยนต์มากขึ้น
สิ่งที่คุณต้องรู้เกี่ยวกับอนาคตของการเงิน:
แม้แต่ Elon Musk ยังเคยให้ความเห็นไว้อย่างน่าสนใจว่า เทคโนโลยี AI กำลังจะเข้ามาเปลี่ยนทุกอย่างที่เราเคยเรียนรู้เกี่ยวกับการออมเงิน ดังนั้นการเตรียมตัวรับมือกับการเปลี่ยนแปลงนี้จึงสำคัญยิ่งกว่าการนั่งรอให้ Wealth Manager แบบเดิมมาดูแลคุณ
ไม่ว่าอนาคตจะเป็นอย่างไร การที่เราได้ใช้เครื่องมือ AI ที่มีความฉลาดและรวดเร็วอาจไม่ใช่เรื่องแย่เสมอไป ถึงแม้เราจะไม่มีมนุษย์มาคอยเดินเคียงข้างในวันที่ตลาดหุ้นผันผวน แต่การเข้าใจเทคโนโลยีจะช่วยให้คุณบริหารจัดการสินทรัพย์ได้ดีขึ้นในยุคที่ทุกอย่างขับเคลื่อนด้วยข้อมูล ไม่ว่าคุณจะอยู่ในสถานะเศรษฐีระดับไหนก็ตาม การมีทักษะในการใช้เครื่องมือการเงินใหม่ๆ คือทางรอดที่แท้จริง
ที่มา – Are You ’Mass Affluent’ Not ‘Truly Rich’? Sorry, Your Wealth Manager Might Be AI Now