มารู้จัก ซิลเวีย บลูม เลขาฯ สาวที่เลียนแบบการลงทุนของเจ้านายจนร่ำรวย

สวัสดีครับเพื่อนๆ ชาวบล็อกที่ชื่นชอบเรื่องราวน่าติดตามทั้งในวงการบันเทิงและเทคโนโลยี วันนี้ผมมีเรื่องราวสร้างแรงบันดาลใจมาฝากแบบเป็นกันเอง จากประสบการณ์ที่ผมติดตามเรื่องการเงินและการลงทุนมานาน เรื่องนี้ไม่ใช่แค่ซีรีส์ดราม่าบน Netflix แต่เป็นชีวิตจริงของผู้หญิงธรรมดาที่กลายเป็นเศรษฐินีเงียบๆ ด้วยกลยุทธ์ฉลาดๆ เรามารู้จัก ซิลเวีย บลูม เลขาฯ สาวที่เลียนแบบการลงทุนของเจ้านายจนร่ำรวย กันเลยดีกว่า

มารู้จัก ซิลเวีย บลูม เลขาฯ สาวที่เลียนแบบการลงทุนของเจ้านายจนร่ำรวย

ย้อนกลับไปปี 2001 ในวันที่โลกทั้งใบสั่นสะเทือนจากเหตุการณ์ 9/11 ซิลเวีย บลูม สตรีวัย 84 ปี กำลังมุ่งหน้าไปทำงานใกล้ตึกแฝดเวิลด์เทรดเซ็นเตอร์ แต่แล้วเหตุการณ์ไม่คาดฝันทำให้เธอต้องหันหลังกลับบ้านด้วยรถประจำทาง แทนที่จะตื่นตระหนก เธอกลับสงบและทำตามคำสั่งเจ้าหน้าที่ นี่คือตัวอย่างของความสุขุมที่ทำให้หลายคนชื่นชมในตัวเธอ

ซิลเวียใช้ชีวิตเรียบง่าย ไม่ฟุ่มเฟือย แม้จะมีสมบัติล้านดอลลาร์ซ่อนไว้ ทรัพย์สินของเธอสะสมมาจากการทำงานเป็นเลขานุการให้สำนักงานกฎหมายชื่อดังในวอลล์สตรีทนานถึง 67 ปี สิ่งพิเศษคือ เธอไม่ได้ร่ำรวยจากเงินเดือน แต่จาก การเลียนแบบการลงทุนของเจ้านาย ทุกครั้งที่เจ้านายสั่งซื้อหุ้น เธอก็แอบซื้อตามในสัดส่วนที่เหมาะสมกับตัวเอง เช่น ถ้าเจ้านายซื้อหุ้น AT&T 1,000 หุ้น เธอซื้อแค่ 100 หุ้น เรียบง่ายแต่ได้ผลลัพธ์มหัศจรรย์!

ชีวิตวัยเด็กและจุดเริ่มต้นอาชีพ

ซิลเวียเกิดปี 1919 ในย่านบรูคลิน ลูกสาวของผู้อพยพจากยุโรปตะวันออก เธอเติบโตท่ามกลางวิกฤตเศรษฐกิจตกต่ำครั้งใหญ่ (Great Depression) ที่ทำให้ครอบครัวลำบาก แต่เธอไม่ยอมแพ้ เรียนหนังสือกลางคืนเพื่อทำงานกลางวัน จบการศึกษาจากระบบโรงเรียนรัฐ

ปี 1947 เธอเริ่มงานที่ Cleary Gottlieb Steen & Hamilton สำนักงานกฎหมายหน้าใหม่บนวอลล์สตรีท ที่นั่น เธอได้เห็นเจ้านายตัดสินใจลงทุนครั้งแล้วครั้งเล่า จากประสบการณ์ของผมในฐานะนักวิเคราะห์การเงิน กลยุทธ์นี้คล้าย ‘copy trading’ ในแอปเทคโนโลยีสมัยใหม่ที่เราคุ้นเคย แต่ซิลเวียทำเองแบบแมนนวล สะสมหุ้นและสินทรัพย์จนถึงหลักล้าน

• ทำงาน 67 ปี โดยไม่เคยเปลี่ยนงาน
• แต่งงานกับนักดับเพลิงที่กลายเป็นครู ไม่มีลูก
• ใช้ชีวิตในอพาร์ตเมนต์เช่าขนาดเล็ก ไม่เคยโอ้อวด

ความลับที่ถูกเปิดเผยหลังจากไป

ไม่มีใครรู้เรื่องความร่ำรวยของเธอ จนกระทั่งปี 2016 ที่ซิลเวียจากไปในวัย 96 ปี หลานสาว เจน ล็อกชิน ได้รับมอบหมายให้จัดการพินัยกรรม แล้วถึงกับช็อก! ทรัพย์สินรวมกว่า 9 ล้านดอลลาร์ (ราว 328 ล้านบาท) ส่วนใหญ่มาจากหุ้นและบัญชีลงทุน

ตามพินัยกรรม เธอบริจาค 6.24 ล้านดอลลาร์ให้ Henry Street Settlement เพื่อทุนการศึกษาสำหรับเด็กด้อยโอกาส นับเป็นการบริจาคสูงสุดในประวัติศาสตร์ 125 ปีขององค์กร และอีก 2 ล้านดอลลาร์ให้หน่วยงานการกุศลอื่นๆ เงินเหล่านี้ตั้งเป็นกองทุน Bloom-Margolies Scholarship Fund สนับสนุนตั้งแต่มัธยมจนมหาวิทยาลัย รวมการเตรียมสอบ SAT และเยี่ยมชมมหาวิทยาลัย

จากมุมมองของผมที่ติดตามเทรนด์การเงิน การบริจาคแบบนี้สะท้อน ‘impact investing’ ที่กำลังมาแรงในวงการเทคโนโลยี สร้างผลตอบแทนยั่งยืนให้สังคม

บุคลิกและมรดกที่เหลือไว้

คนรอบตัวจดจำซิลเวียในฐานะคนฉลาด ซื่อสัตย์ สมถะ มีอารมณ์ขันประชดประชัน เธอเคยบอกว่าอยากเรียนกฎหมายแต่ไม่มีโอกาส แต่ด้วยความอดทน เธอพิสูจน์ว่าทุกคนสามารถสร้างความมั่งคั่งได้ หากมีวินัย

หลานสาวเล่าว่าซิลเวียและสามีชอบเที่ยวลาสเวกัส ชมเอลวิส เพรสลีย์ และทัวร์ยุโรป แต่ไม่เคยฟุ่มเฟือย พวกเขามีชีวิตสนุกแต่มีสติ

เรื่องราวนี้สอนให้เห็นว่า ในยุคที่เทคโนโลยีช่วยให้เราลงทุนง่ายขึ้น เช่น แอป robo-advisor แต่หลักการพื้นฐานอย่างการเลียนแบบผู้เชี่ยวชาญยังคงใช้ได้ ซิลเวียคือตัวอย่างของ ‘quiet wealth’ ที่ไม่ต้องดังแต่รวยจริง

สุดท้าย ผมคิดว่าในโลกบันเทิงและเทคที่เต็มไปด้วย influencer โชว์ความร่ำรวย เรื่องของซิลเวียชวนให้เราคิด: ลองเริ่มเลียนแบบนักลงทุนเก่งๆ รอบตัวดูไหม? มันอาจนำไปสู่ความสำเร็จที่ยั่งยืน ลองแชร์ความคิดเห็นของคุณในคอมเมนต์ด้านล่างนะครับ!

ที่มา – มารู้จัก ซิลเวีย บลูม เลขาฯ สาวที่เลียนแบบการลงทุนของเจ้านายจนร่ำรวย